反洗钱政策

XStar 平台建立并实施了一系列反洗钱（AML）、反恐怖主义融资（CTF）与贸易和经济制裁体系（合称「反洗钱/反恐融资/制裁体系」或「体系」）。本政策说明该体系的构成，以及 XStar 与用户各自的责任，应与 XStar 服务条款 和 风险披露和免责声明 一起阅读。

1. 目标

XStar 致力于维护健全、合规的数字资产交易环境，推进合法、透明的商业活动。我们依据金融行动特别工作组（FATF）等国际标准，通过基于风险的多层次控制体系，合理防止洗钱、恐怖主义融资与规避制裁的行为。

2. 第一层：客户身份识别

• 对所有个人与企业用户执行身份识别程序，验证其真实身份。
• 除身份证明文件外，对非自然人用户依据 FATF 等国际标准识别其机构的实益所有人/实际控制人。

3. 第二层：客户尽职调查与制裁筛查

• 基于风险的体系，对用户（包括实益所有人）执行额外的客户尽职调查（CDD）。
• 将用户在有权机构公布的机构/人员名单中进行筛查【待补充：适用的制裁名单】，并酌情在其他名单中筛查，以保护我们的声誉与用户。

4. 第三层：持续监控与可疑交易报告

• 对交易活动进行持续监控。
• 若体系有理由怀疑存在可疑交易活动（通常与用户已知的合法业务或个人活动不一致），将向当地监管机构提交可疑交易报告（STR）。

5. 资产限制与账户冻结

在体系识别出可疑活动、涉及制裁名单，或依据适用法律、监管要求或服务条款时，XStar 保留对账户或资产采取限制、暂停或冻结措施的权利。

6. 记录保存

XStar 依据适用法律保存客户身份信息、交易记录及相关文件，保存期限以适用法律为准【待补充：记录保存期限】。

7. 用户义务

• 提供真实、准确、完整的身份信息与证明材料。
• 不得利用 XStar 平台从事洗钱、恐怖主义融资、规避制裁或任何违法活动。
• 配合 XStar 的尽职调查与合规审查。

8. 联系方式

如对本政策或我们的客户尽职调查控制有疑问，请通过 帮助中心 的在线聊天或邮件与 24/7 客服联系【待补充：客服邮箱】。

本政策可能以不同语言发布，如有任何差异，以英文版为准。